财产保险优质业务提升，财产保险公司销售能力建设-资讯中心-古源堂化妆品

编者按保险资产管理团队是中国快速发展的资产管理行业20年来形成的一支不可忽视的力量。这个行业始于2003年。从各大保险业务到大规模资管市场的竞争，它不仅是资本市场的稳定器，也是服务实体经济的生力军。经过20年的改革发展，保险资管行业已变得更加强大、更加多元，迈入20多岁的保险资管行业的未来是光明的。值此重要时刻，《证券时报券商中国》推出《保险资管20年》系列专访，记录保险资管行业发展历程，展望高质量发展新篇章。未来。

于业明太保资管党委书记、董事长

“经过20年的发展，保险资管行业已成为我国金融体系和金融市场的重要组成部分，成为支撑各大保险业稳健发展、助力国家战略实施的重要力量。和国家发展。这是为了确保实体经济和金融市场稳定运行。对此，它继续发挥着重要的积极作用。”太平洋资产管理股份有限公司党委书记、董事长于业明表示。

太保资产成立于2006年6月，是中国太平洋保险集团旗下的全资子公司和专业投资管理，预计到2022年底管理资产规模将突破15万亿元。公司拥有多项能力，包括信用风险管理能力、股投资管理能力、衍生品应用管理能力、债权投资计划产品管理能力、股投资计划产品管理能力。它还通过其控股的国联基金公司经营公募基金业务。注重长期投资和价值投资。

保险资产管理行业发展了20年，取得了哪些成绩？你扮演什么角色？未来我们如何进一步提高？带着这些题，《券商中国》编辑近日对于也鸣进行了专访。于业明表示，保险资产管理机构要面向未来，适应市场结构变化和高质量发展需求，必须在传统特色基础上拓展服务边界，谋求全面发展，并在此基础上确立定位。体现创新和差异化发展的比较优势。

回顾过去20年，保险资管行业已成为金融市场重要的“稳定器”。

于业明表示，过去20年，中国保险资管行业取得了令人瞩目的发展成就，积累了一定的经验，包括坚持保险保障、服务国家战略和实体经济、“商品化”等。“作为市场化企业，我们高度重视并全面推进能力建设作为转型的重要载体和主攻方向，积极探索和承接各类投资，坚持审慎经营，坚决守住风险和合规底线。

保险资产管理行业作为保险资金的主要管理机构，为我国保险业的发展做出了重要贡献。“保险资管行业在股投资、债券投资、另类投资等专业投资领域，在多种资产、多种类型的大规模资产配置中，业绩相对稳定，风险管理适度。“对于提高利润水平、提高偿付能力、有效化解风险发挥了积极作用。”于业明表示。

数据显示，近10年来，保险资金年平均投资收益从0.18万亿元增至105万亿元，年平均投资收益率528，实现长期稳定的绝对收益并有效覆盖负债成本。它是保险业的重要利润来源。

于业明表示，保险基金是重要的长期基金，积极为国家战略实施和实体经济发展做出贡献。中国保险资产管理业协会数据显示，截至2022年底，累计向实体经济提供中长期资金超20万亿元，一批资产正在被发现和发掘。分散式。保险资金优质资产。其中，债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金共2882只，规模约633万亿元，支持战略新兴产业产品量4540亿元，为4540亿元。新型基础设施投资1500亿元。

他还表示，在能力建设方面，保险资管行业20年来已经构建了较为完善的资产管理工作体系、投资能力体系和具有保险资管特色的产品体系，保险资管体系不断完善。改善，风险管控逐步加强。与此同时，保险资产管理公司积极拓展第三方业务，寻求市场化的发展机会，并通过银行资金等稳定的市场资金，以其长期的资金管理能力和稳定的投资风格获得认可。以及各种养老基金。

根据市场规模数据，截至2022年底，33家保险资产管理公司管理保险资金规模达2015万亿元人民币（8224万亿韩元），管理银行资金、养老金、企业年金、企业年金等长期保险资金。定期基金。2020年至2022年，保险资管公司管理的银行资金、各类养老金等长期资金总额增加218万亿元，其中银行资金占比较大。半数以上。

于业明表示，从太保资产的实践来看，公司长期以来遵循“市场化、产品化、系统化”的发展方向，坚持“价值投资、长期投资、稳健的投资理念”。我们以“投资、责任投资”为目标，提升投资管理专业水平，聚焦服务保险覆盖，积极拓展市场化业务，有序推进业务多元化，不断夯实管理基础，取得显著成效以市场为导向的经营。我尝试去做。转换。

太保资产还进行了深入的实践和探索，通过多种渠道助力实体经济发展，支持国家重大战略和重点领域的融资需求。数据显示，截至2023年6月末，专注实体经济服务的企业累计登记置换项目5000亿元，累计投资额超过3400亿元，股权投资额超过1700亿元。元、撤回项目共206个。太保资产另类投资累计完成投资项目数和投资规模均为行业最高。

在支持盘活国有企业存量资产方面，公司目前已设立保险资产支持计划产品共7个，完成投资约115亿元。近日，我们获得上海证券交易所和深圳证券交易所的批准，获得首次开展资产证券化试点和房地产投资信托业务的资格。

未来，公司将继续发挥自身能力和优势，引导社会资金服务实体经济，助力盘活地方政府和企业优质资产，为防范化解风险为国民经济做出贡献。——我国经济实现质的发展。”于业明说。

发挥优势聚焦中长期优质资产配置，支持资本市场稳定发展。

从资本市场发展来看，保险资产管理机构是长期稳定资金的重要管理者，近年来积极发挥机构投资者作用和专业投资能力，努力支持资本稳定健康发展。市场。

以太保资产为例，该公司目前管理资产超过15万亿元，投资范围包括股、基金、债券、债务计划、股等资产类别。为引导保险资金更多向资本市场配置资金，支持资本市场发展，太保资产主要做了以下三个方面的工作

一是发挥保险资金长期稳定的优势，积极扩大权益类资产等中长期蓝筹资产布局。于业明表示，在长期实践中，公司始终坚持“价值投资、长期投资、稳健投资、责任投资”的理念，聚焦核心竞争优势、发展前景良好的优秀企业。公司治理。“太保资管长期投资了一批符合国家发展战略的优质企业，与企业共同成长，分享经济增长和企业发展的红利。”

于业明特别介绍了太保资产具有代表性的股息价值投资策略。该策略历经10年不断完善，从保险资金的投资特点出发，从公司可持续经营、市值大、分红高、估值合理、经营利润稳定等角度进行选股投资。通过提供保险资金服务，我们逐渐获得市场认可。基于这一策略，公司发行的组合型保险资管产品具有收益预期适中、收益稳定性高的特点。截至今年9月底，上述产品五年平均年回报率达到12例左右，产品规模达到约100亿元。根据证监会近期完善上市公司分红机制、提升投资者回报的政策，上述策略将释放更多投资空间。

二是积极履行保险基金社会责任。近年来，太保资管贯彻新发展理念，积极发展绿色金融业务，建立ESG投资体系，制定相应的投资策略，优化投资选择标准和业绩评价标准，以客户为中心，积极追求创建为我们的客户带来可持续的价值。社会。

三是完善多层次产品体系，吸引第三方资金进入资本市场。“经受市场竞争考验，提升自身能力，是太保资产一贯的坚持和追求。公司持续推进多层次产品布局，成功开发了一系列适应市场需求的资产管理产品，吸引了相关资金“所以未来太保资产将进一步加强资管产品的创新和布局，为活跃资本市场做出更多贡献。”于业明表示。

面向未来立足传统特色，走差异化发展道路

从保险资产管理公司的市场定位来看，于业明表示，从历史实践来看，大部分保险资产管理公司以母公司保险资金的投资管理为主，严重依赖系统内部委托工作。随着《保险资产管理公司管理规定》的正式颁布实施，保险资产管理公司从公司治理的角度确立了独立市场主体的身份。

“为面向未来，适应市场结构变化和高质量发展需要，保险资管机构将在传统特色基础上拓展服务边界，谋求全面发展，构建基于比较优势的发展定位。”它体现了创新和差异化。”于野说清楚。

具体来说，要立足传统特色，提升专业投资能力，优化做强保险资金运用、保险债务规划等传统业务。拓展服务范围，要努力不断拓展业务范围，包括深度服务实体经济发展，提高服务能力，丰富产品供给。最后，我们将根据大型资产管理行业的传统特点和竞争合作的比较优势，确立差异化、综合发展的优势定位。

于业明认为，从价值贡献来看，保险资管长期以来为各大保险业的发展做出了重要贡献。保险资管通过扎实的投资业绩，对提高保险业盈利水平、提高偿付能力、有效化解风险发挥了重要作用。

从核心专业角度看，中长期资金是保持资本市场平稳健康运行的关键。保险资产管理人作为长期的基金管理人，在管理各类保险资金投资方面正在逐步形成自己的特色和优势。与银行、银行资产管理公司、信托公司、证券公司、公募基金等资产管理机构相比，保险资金在久期、规模、稳定性、收益预期、风险约束等方面表现出显着差异。保险资管机构在长期资金管理、大规模资产配置、创造长期资产、保障绝对收益率等方面积累了丰富的经验，形成了注重长期、注重效益的工作作风。稳定的投资。风险承受能力低。

于业明表示，“保险资金长期稳定的特点可以有效平衡市场大幅波动的风险，对稳定资本市场运行发挥重要作用。”

七大方向培育新动能保险资管业务稳中有进有质量发展

站在新的发展起点上，保险资产管理公司如何从未来机制、模式、业务、产品的角度进行创新，整合传统优势业务，发现和培育新的发展动能，提高差异化水平？专业化、市场化？

于业明表示，太保资管将继续做好以下七个方面的工作

一是坚持以高质量党的建设引领高质量发展。深入学习实践党的二十大精神，加深对金融工作的政治性、人民性本质的认识，用系统的理念思考和谋划全局工作，深刻认识国家情况。我明白。提高对新战略、新政策、新部署、新环境、新政策的认识，增强对形势新变化的敏感性、预见性和适应能力。全力抢抓发展机遇，取得战略领先。

二是聚焦客户需求，强化投研能力，培育新的业务增长点。通过强化金融科技能力，实现投资管理业务的系统化、模型化

一、财产保险年度服务等级2020？

保险服务评价指标体系分别设置财产保险和人身保险两个量化指标。量化指标选取范围主要覆盖各主要服务环节，即保险消费者能够直接感受和体验的服务接触点。在选取指标时，我们考虑数据客观性和准确性的原则，选取对保险行业从业人员普遍适用、可系统提取、可控制人为影响因素的指标。

非寿险公司服务评价体系由八项指标组成，涵盖销售、承保、咨询、赔偿、投诉处理五个主要环节。其中，针对销售、承保、咨询环节分别设置了电话接通率、客服代表满意度三个项目，以便保险公司及时响应消费者的服务需求，有效提升消费者体验。指标权重均为10，为了强调理赔难点的管理，在理赔处理过程中设置了三个指标立案率、平均事故报告支付周期、理赔处理率。总权重为45，为了引导保险公司减少客户投诉，提供优质的投诉服务，在投诉环节设置了两个指标投诉率和投诉及时处理率，总权重为25。

人身保险公司的服务评价体系还包括涵盖销售、咨询、回访、理赔、保留、投诉六个服务环节的八项指标。为了提高销售流程的服务质量和效率，我们设置了一项指标保单履行率（权重15）和两项指标——来电量，以凸显重复回访对于防止销售误导的重要作用。呼叫接通率和回电成功率设置总权重为15，并设置损害赔偿及时性和损害赔偿率两个指标，提高保险公司损害赔偿效率和消费者赔偿比例，总权重为35，用于确定保险公司保全服务，为了提高效率，减少消费者保全损失，保全时效指数设置为10，针对服务环境的等待时间，权重引导为10。为了减少客户投诉，提供更好的投诉服务，保险公司在投诉环节设置了投诉率和投诉及时处理率两个指标，总权重为25。

保险公司根据服务评价分数进行评级，分支机构只有评级，不给予评级。保险公司的服务等级分为A、B、C、D四个等级，AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共10个等级。A类为综合服务质量优秀的企业，B类为综合服务质量优秀的企业，C类为综合服务质量较差的企业，D类为综合服务质量较差的企业。

二、财险公司未来业务发展方向及思路？

我司要根据非寿险业务新形势新情况落实业务举措，做好非寿险业务。首先，鉴于目前车险发行成本低，内部办公工作量增加，内部和外部办公室必须更加紧密地合作，以确保互联互通。二是扩大新员工业务培训，努力确保新员工尽快成熟、能承担重工作责任。三是真正打动客户，做大保险业务规模，不是坐以待毙，而是率先行动。今年，利润至上，您需要在日常运营中增强高质量的客户服务。随着车险保单的大幅增长，帮助您的员工共同探索新的业务增长点。第四，假设当前收购政策加强，公司必须能够提高部门利润考核的比例。

3、提高创新能力，进一步改善工作实际。

随着改革不断发展和深化，非寿险业务必须提高创新能力，迈上新台阶。如何结合财产保险业务新要求、适应形势，不断总结、融合、升华，是值得我们认真思考的题。要坚持艰苦奋斗、埋头苦干、自觉担当、讲真话、办实事、埋头苦干、求实效、埋头苦干、集中精力做好财产保险工作的良好作风。